Beziehungen sind komplex genug – die Steuererklärung als Paar sollte es nicht sein. Vermeiden Sie Frust und Strafen, indem Sie diese sechs gängigen Fehler kennen und umgehen. Als Steuerexpertin mit jahrelanger Beratungserfahrung teile ich praxisnahe Tipps, basierend auf Empfehlungen von Fachleuten wie Barbara Weltman und Mark Luscombe.
1. Bis zur letzten Minute warten. Viele Paare verschieben die Erklärung, weil sie Formulare wie W-2s abstimmen müssen. Das führt zu Hektik, übersehenen Abzügen und verzögerten Rückerstattungen. Fordern Sie bei Bedarf eine Fristverlängerung an – Barbara Weltman, Anwältin und Autorin von J.K. Lassers 1001 Abzüge und Steuervergünstigungen 2011, betont: „Sie brauchen keinen Grund; eine einfache Anfrage reicht.“ Achtung: Bei offenen Steuern drohen Säumniszuschläge.
2. Die Heiratsstrafe ignorieren. Frischvermählte mit ähnlich hohen Einkommen (über 68.650 USD steuerpflichtig pro Person im Jahr 2010) zahlen oft mehr Steuern. Planen Sie voraus und sparen Sie extra. Aktualisieren Sie zudem Ihr Sozialversicherungskonto, falls der Name geändert wurde – sonst stimmt der IRS-Abgleich nicht, warnt Mark Luscombe von CCH.
3. Auf den Babyabzug hoffen – ohne Voraussetzungen. Neugeborene bringen Abzüge, aber bei Einkommen über 110.000 USD (gemeinsam) laufen viele aus. Besorgen Sie früh die Sozialversicherungsnummer. Adoptiveltern profitieren 2011 von bis zu 13.100 USD Gutschrift.
4. Andere Abzüge übersehen. Recherchieren Sie gezielt: Hybridauto, Kinderbetreuung, Studentendarlehen, Hypothekenzinsen, Spenden oder Energieeffizienz-Maßnahmen. Paare müssen Unterlagen das ganze Jahr tracken, um Chaos zu vermeiden.
5. Zukünftige Steuern auf Rentenkonten vergessen. 401(k)s sind toll, doch Steuern im Ruhestand addieren sich. Eine Studie der University of Michigan zeigt: Verheiratete Akademiker sinken von 92 % auf 74 % Vorbereitung nach Steuerberücksichtigung. Nutzen Sie Online-Rechner für realistische Prognosen.
6. Alles einer Person überlassen. Teilen Sie die Arbeit – es reduziert Fehler und stärkt das Team. Machen Sie daraus ein gemütliches Date: Essen bestellen, gemeinsam prüfen und die Rückerstattung feiern.
Kimberly Palmer ist Autorin von Generation Earn: The Young Professional’s Guide to Spending, Investing, and Giving Back.
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